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札幌に違法ファクタリングが多いって本当?【弁護士が徹底解説】

更新日:

  • 本記事の監修弁護士
弁護士 髙橋 芳彦 シン・イストワール法律事務所

監修者

弁護士 蒲谷 博昭

弁護士法人ユナイテッドローヤーズ シン・イストワール法律事務所代表弁護士。第二東京弁護士会所属。
注力分野:債務整理(自己破産・過払い金・闇金・ファクタリング)・養育費回収など

札幌には違法ファクタリング業者が多いらしい…
札幌でファクタリングがよくニュースになっているけど、危険なの?

こんな噂を耳にしたことはありませんか?

違法ファクタリング会社は日本中に存在しており、なかでも札幌に多いと言われることがあります。

本記事では、本当に札幌に違法ファクタリング業者が多いのか、さまざまな角度からシン・イストワール法律事務所の弁護士が徹底解説していきます。

記事を読みすすめると、私たちが注意すべき違法ファクタリングの手口や狙いが見えてきます。
ファクタリング被害でお悩みの方は一緒に解決していきましょう。

今回のテーマ

  1. 札幌に違法ファクタリングが行多いって本当?
  2. 闇金の種類は増えている
  3. 新しい闇金の形態に注意
  4. まとめ:違法ファクタリングは札幌以外にもたくさんいる!
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1.札幌に違法ファクタリングが多いって本当?

①摘発件数・摘発人数では全国トップになったことも

ネットやニュースで「札幌には違法ファクタリングが多い」と聞くことがありますが、本当なのでしょうか?

まずは様々なアプローチで札幌の違法ファクタリング事情をご紹介します。

北海道・札幌では違法ファクタリングの摘発が頻繁にされている

実は札幌だけでなく、全国的に違法ファクタリングをはじめとした闇金の摘発が頻繁におこなわれているのをご存じでしょうか?

ここでは札幌をはじめとして全国的にニュースになった事例をご紹介します。

2021年1月、警視庁は、給料ファクタリング大手「ZERUTA(ゼルタ)」(東京都新宿区)の社長男女7人を貸金業法違反(無登録営業)と出資法違反(超高金利)の容疑で逮捕した。

生活経済課によると、7人は昨年4月、都内の40代の男性ら男女12人に現金74万4607円を貸し付け、法定利息(年利20%)の約14~31倍の利息計18万7533円を受け取ったなどの疑い。

ホームページで「即日融資に代わる給与ファクタリング」「あなたの強い味方」と勧誘したという。

違法ファクタリング業者は、東京都だけでなく全国的に被害が広がっていることから、警視庁は警戒を強めている。

引用:朝日新聞デジタル「給料ファクタリング、全国2例目の摘発 容疑の7人逮捕」

2017年、大阪府警は債権を買い取って回収を代行するサービス「ファクタリング」を装った闇金業者を逮捕した。

被害者の中小企業経営者は、約320万円の売掛債権を業者に譲渡する一方で、同じ業者から20万円を借り入れた。

利息を含めて31万円を返済したが、債権は結局、業者の求めで会長側に戻ることになったという。

業者は債権の購入代金を支払っておらず、府警生活経済課は一連の取引について、債権を担保にした無登録での違法な貸し付け行為だったと判断。

同じグループのメンバーが複数の中小企業を相手に、同様の手口による貸し付けを繰り返したとして、2017年1月以降、14人を貸金業法違反などの疑いで逮捕した。

参考:日本経済新聞「ファクタリング、ヤミ金が装う 違法貸し付け、大阪などで摘発」

2020年12月、コロナ禍で経営が悪化した中小企業に高金利で金を貸したとして、警視庁は、ヤミ金グループの男8人を出資法違反(高金利)容疑で逮捕した。

容疑者らは、茨城、千葉、東京、福岡など1都9県の男女70人の経営者らに計1億3400万円を貸し、5700万円の違法な利息を受け取ったという。

勧誘には一般に出回っている企業の名簿を使った。

都内3カ所の事務所を拠点に、「ジェイポイント」「柳谷商事」「東海信販」「本牧商事」などの社名を名乗り、電話やファクス、ダイレクトメール、電子メールを使って融資を持ちかけた。

参考:朝日新聞「ヤミ金容疑で男8人逮捕を発表 貸し出し規模1億円超か」

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検索ヒット数から北海道・札幌には違法ファクタリングが多いと推測できる

ウェブ(Google)で「違法ファクタリング "都道府県名"」と検索した時の検索ヒット件数から各都道府県の闇金の量を推測してみましょう。

東京・・・1,690,000 件
大阪・・・1,570,000 件
北海道・・1,520,000 件
福岡・・・1,490,000 件
京都・・・1,450,000 件


神奈川・・  438,000 件
愛知・・・  427,000 件


鹿児島・・ 310,000 件
高知・・・ 288,000 件
徳島・・・ 265,000 件

こちらの数値感は正確ではありませんが、違法ファクタリングの量を予測する判断材料としては有効でしょう。

データを見ると、やはり各都道府県の違法ファクタリングの多さはその人口と関係がありそうです。

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北海道・札幌の中で特に違法ファクタリングが多いと想定できるエリア

一般的に、違法ファクタリングをはじめとする闇金は人口の多い地域に身を潜めています。

そこで今回は人口データを元に、北海道や札幌の中で闇金が多いと想定できるエリア一覧をご紹介します。

札幌市周辺の闇金活動エリア

  • 札幌市北区
  • 札幌市東区
  • 札幌市中央区
  • 札幌市豊平区
  • 札幌市西区
  • 札幌市白石区
  • 札幌市南区
  • 札幌市手稲区
  • 札幌市厚別区
  • 札幌市清田区
  • 室蘭市
  • 江別市
  • 小樽市
  • 旭川市
  • 函館市

これらの地域に住んでいる、通勤・通学している方は十分に注意しましょう。

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参考ファクタリング被害を弁護士に相談するメリットや注意点をご紹介

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違法ファクタリングの数は正確に把握できない

そもそも違法ファクタリングは違法に営業しているため、貸金業者としての営業登録をしないまま、活動しています。
そのため正確な数を把握することは非常に難しく、多いとは言われているものの全国的にどのくらいの数がいるのかもわかっていません。

札幌の場合にも同様で、正確な数は把握しにくいため、その地域に違法ファクタリングが多いか明確には分からないのです。
大都会のために人口が多いことや、摘発件数が多いことなどから、その数自体は多いと予測することはできるでしょう。

しかし、違法ファクタリングは日本全国に広く存在しています。
これだけは間違いありません。

札幌に限らず、あらゆる地域に違法ファクタリングは存在すると考え、違法ファクタリングを利用しないよう注意しましょう。

参考悪質ファクタリング詐欺の手口を徹底解説【確認方法・対処法もご紹介】

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2.闇金の種類は増えている

②闇金の種類
闇金という言葉がよく使われますが、具体的にどんな業者を闇金と呼ぶのか、闇金の種類についても知っておきましょう。
実は闇金の種類は非常に多く、違法ファクタリング以外に代表的なものを絞っても多くの種類が存在します。

闇金の種類は非常に多い

ここに代表される手口で融資を行う業者は、そのすべてが闇金に該当します。

たとえば090金融は、携帯電話を利用して融資や取り立てを行うことから名付けられました。
身元が判明しにくいプリペイド式の携帯電話を利用し、多重債務者に対して融資の話を持ちかけるのが特徴です。
当然金利は非常に高く、返済に遅れが出れば厳しい取り立てや嫌がらせが待っています。

この他にも、無断で相手の銀行口座にお金を振り込んで、無理やり法外な利息とともに返済を迫る押し貸しや、新幹線の回数券などをやりとりすることでお金を得るチケット金融などが存在します。

札幌だけでなく他の都道府県も同じように、多くの数や種類の闇金が存在していると考えるのがやはり自然でしょう。

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3.新しい闇金の形態に注意

③SNSアプリを利用した闇金も

「闇金は種類が多い」とご紹介しましたが、その種類は現在も増えています。

近年は表立った取り立てや嫌がらせができない傾向が強まっているため、闇金の手口も変化しているのです。

SNS闇金が急増中!

近年ではスマホが人々に普及し、LINEなどに代表されるSNSアプリを利用する人の数も急激に増えています。
そこで登場してきたのが、SNS闇金と呼ばれる新たな手口です。

言葉の通り、彼らはSNSアプリやダイレクトメッセージを利用して融資を行うのが大きな特徴です。
利用する側としても普段使っているアプリで融資が可能という手軽さから、ついつい利用してしまう傾向があるようです。

しかし、実態は闇金で利息が非常に高い場合も多く、返済できない場合には厳しい取り立てもあります。
最近、実は闇金の数は減ってきているとも言われています。

一方で、表立った取り立てができなくなった代わりに表向きは激しい取り立てや嫌がらせをしないとするソフト闇金が増加傾向にあります。

ソフト闇金は「優しい個人がお金を貸してくれる」という見た目をしているのが特徴です。

こうした新たな手口が登場していることを考えると、これまでの闇金が姿や形を変えてまだまだ営業を続けていることが分かります。

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闇金の手口は日々進化している

以下のツイートをご覧ください。

ご覧のように闇金の手法は様々な形で拡大しています。

それは北海道や札幌おいても同じです。

闇金に手を出すようなことがないよう、充分に注意しておかなければいけません。

一度闇金から融資を受けてしまうと、完済をするのは非常に困難です。
高い利息を要求されてしまい、返済ができなければ暴力的な言葉などで取り立てをしてきます。

このようなトラブルで経済的にも精神的にも追い詰められないようにするには、とにかく闇金は利用しないことです。

万が一、違法ファクタリングをはじめとする闇金を利用した場合には、専門家に依頼するなど早急に闇金とのトラブル解決に向けて動く必要があります。

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まとめ:違法ファクタリングは北海道・札幌以外にもたくさんいる!

  • 違法ファクタリングは隠れて営業をするため、正確な数を把握するのは難しい
  • 違法ファクタリングは見分けがつきにくい
  • 一度でも違法ファクタリングと関わると、簡単には逃げ出せない

ここまで、人口が多いほど違法ファクタリングが多い傾向があると分かりました。
闇金とのトラブルに発展する可能性も高くなっていますので、万が一闇金トラブルに巻き込まれてしまったら弁護士に相談するなどして解決を目指しましょう。

違法ファクタリングは、証拠が残る活動をしないので、警察に摘発されにくいです。
警察で手に負えない場合は弁護士に相談することをおすすめします。

法律の専門家である弁護士が、違法ファクタリングの違法性を正式に指摘することで、違法ファクタリングのトラブルを解決できるでしょう。

1人での解決は時間もかかるうえに、危険性も伴う場合があるため、弁護士の力を借りるのがよいでしょう。

シン・イストワール事務所は、これまでに数々の違法ファクタリングと戦ってきました
闇金問題の解決からアフターフォローまで、あなたを最後までサポートいたします。

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札幌ってどんな場所?

札幌市は、北海道の道央地方に位置していて、道庁所在地にして石狩振興局所在地であり、道庁所在地であることから「道都」とも呼ばれ、政治・経済・文化の中心地。北海道最大の人口(約196万人)を有する政令指定都市である。北海道経済の中心都市で、2009年(平成21年)度の市内総生産(名目)はおよそ6.2兆円であるが、1995年度(平成7年度)をピークに減少しているのが現状。札幌市の経済は人口の増加に伴う市民サービスや事業所向けのサービス業などの第三次産業が最も発達しており、地元に形成された需要に対応する内需型産業を中心に発展してきた。札幌市より

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