もし闇金が摘発されたら、闇金から借金した人も逮捕されるって本当？
トイチで営業している闇金は違法だから、警察に逮捕されるのかな？
闇金問題は日本全国で深刻化しており、多くの人々がその被害に遭っています。
平成29年には、闇金の摘発件数が700件を超え、年々闇金の摘発体制が強まってきました。
闇金が逮捕された場合、闇金から借金した人も一緒に逮捕されるのか不安に思う方も多いでしょう。
結論から申し上げますと、利用者も逮捕されるケース・されないケースの両方があります。
本記事では、闇金トラブルに強いシン・イストワール法律事務所の弁護士が、闇金が摘発されるケースの例、闇金と一緒に逮捕されないようにするための対処法について解説していきます！
シン・イストワール法律事務所は、通話料・相談料・着手金0円で相談を受け付けております。
今回のテーマ
- 闇金が摘発されたら債務者も逮捕されるのか
- 闇金と一緒に逮捕されないようにするには
- そもそも闇金はなぜ逮捕されないのか
- 闇金が逮捕された事件
- 闇金を利用してしまったときの対処法
- まとめ
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※ 債務整理受任に関しては弁護士との面談が必要ですが、諸事情により面談が困難な方はお気軽にご相談ください。 闇金が摘発されたら債務者も逮捕されるのか
闇金が摘発されたら、借り入れをしている私も一緒に逮捕されるの？
違法な闇金を使っている私は、犯罪者とみなされるの？
このような疑問を解決していきます。
結論から言うと、闇金が逮捕された場合、債務者が摘発されるケース、摘発されないケースどちらも存在します。
ここでは、それぞれのケースを分けて解説していきます。
債務者も一緒に逮捕されるケース
債務者が、闇金に口座買取や名義貸しをしている場合、債務者も一緒に逮捕される可能性が高いです。
逮捕される可能性が高い代表例として、以下の3つが挙げられます。
逮捕されるケース
- 銀行を騙して口座開設をしている
- 携帯電話会社を騙して契約している
- クレジットカード会社を騙して契約している
このように解釈された場合、詐欺罪や資金洗浄(マネーロンダリング)などの犯罪行為に該当して逮捕される可能性があります。
口座買取とは、犯罪や資金管理の目的で、闇金が債務者名義の口座を買い取ることです。
闇金は、犯罪で得たお金を買い取った口座に振り込み、犯罪の足跡をつかないように資金洗浄（犯罪で得た収益だとわからなくすること）します。
闇金などの反社会的勢力は、自分たちで通常の手続きでの新規口座開設ができないため、債務者の口座を買い取って利用するのです。
借金の返済ができない債務者に対し、闇金は「口座を売れば、借金の返済を待ってやる」などと言って、口座を売るように促すケースがよくあります。
口座買取に応じた後「お金をおろしに行ってこい」「詐欺で儲けたお金を金を口座に振り込んで来い」などと指示されたり、場合によっては闇金の末端の役割である「受け子」をさせられることも想定できるでしょう。
口座買取をした闇金が摘発された場合、口座名義人も犯罪に加担したとして逮捕される危険性があるため、口座買取はおすすめできません。
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口座買取の正しい解決方法を弁護士がご紹介【あなたが逮捕される可能性も】
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携帯電話の買取とは、闇金が利用者の契約する携帯電話を買い取ったり、利用者に新規契約させて本体を闇金が買い取ることです。（名義貸しと呼ばれることもあります）
携帯電話を第三者へ譲ったり、転売する目的で契約することは、携帯電話不正利用防止法で禁止されています。
契約の際、携帯電話の契約者と利用者を申告する必要がありますが、嘘の申告をすると詐欺罪とみなされるでしょう。
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名義貸し詐欺トラブルの対処法【弁護士が詳しく解説】
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クレジットカードを虚偽の申告で契約、利用することも詐欺罪に該当する可能性があります。
闇金などの反社会的勢力は、クレジットカードを自分たちで新規契約することができないため利用者に契約を促しますが、詐欺罪や犯罪への加担とみなされるでしょう。
「利息を低くしてあげる」「返済を待ってやる」という甘い言葉にのって口座買取等に応じると、一生残る前科がついてしまうかもしれません。安易に加担するのは避けましょう。
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逮捕されないケース
闇金の利用だけなら、逮捕される心配はありません。
しかし、闇金は法外な利息で貸し付けを行う違法業者なので、安易な利用は避けましょう。
個人情報を悪用したり、返済が1日でも遅れると取り立てや嫌がらせ、場合によっては裸の写真を要求してくる可能性があります。
闇金に頼る前に、出費を見直す、家族に相談する、消費者金融など正規の貸金業者から借り入れをすることをおすすめします。闇金利用について悩んだら、信頼できる弁護士に相談しましょう。
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参考【闇金問題は警察に頼らないほうがいい？】闇金問題の正しい解決方法
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闇金と一緒に逮捕されないようにするには
ここまで闇金を利用して逮捕されるケース、されないケースについて紹介してきました。
闇金と一緒に逮捕されないためにはどうすれば良いのか、これから具体的に説明していきます。
対策① 闇金を利用しない
そもそも闇金を利用しなければ、逮捕されることはありません。
闇金を一度利用して、電話番号や住所を知られると、口座買取をしつこく要求されたり「口座を売らないとお金これ以上貸さない」「クレジットカードを現金化しないと、利息を高くする」などと脅してくることもあります。
お金に困って借りたくなる気持ちもありますが、闇金からの借り入れはリスクが非常に大きいものです。高利や取り立て、嫌がらせを避けるためにも、闇金は利用しないようにしましょう。
対策② 闇金との関係を断ち切る
闇金を利用しているあなたが、闇金と一緒に逮捕される可能性は低いですが、未然に防ぐ方法としては早期に闇金と関係を断ち切ることがおすすめです。
闇金は、利用者とできるだけ長く関係を持とうとします。
あなたからより多くの利息を受け取り、利益を上げたいからです。
しかし、闇金と長く関係を持てば持つほど、あなたが危険な目に遭う可能性は高くなるでしょう。
白ロム詐欺や口座売買などの危険な取引に巻き込まれるリスクがあります。
「借金を返し切ろうとすると引き留められる」という方は、シン・イストワール法律事務所へご相談ください。
闇金トラブルに強い弁護士が、最短即日で闇金との関係を断ち切れるよう、徹底交渉いたします！
対策③ 特に名義貸しには気をつける
闇金を利用する際、特に「名義貸し」には気を付けましょう。
名義貸しには「口座買取」「クレジット現金化」「携帯名義貸し」など種類があります。
クレジット現金化とは、闇金利用者が所持するクレジットカードを闇金業者が買い取ることです。
銀行口座買取と同様に、闇金業者は自分たちでクレジットカードを作ることができないので、利用者から買い取ります。
買い取られたクレジットカードは、犯罪に利用されたり、闇金などの反社会的勢力が使うものです。
闇金が利用者に名義貸しをすすめる際「これ以上借金できないなら、口座を売ってお金を作ればいい」「携帯の名義を貸してくれたら、返済日を延ばす」などと言ってくるでしょう。
犯罪とは気づきにくいかもしれませんが、名義貸しは犯罪への加担に該当するといえます。
闇金からのおいしい話に騙されないように気を付けましょう。
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参考名義貸し詐欺トラブルの対処法【弁護士が詳しく解説】
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そもそも闇金はなぜ逮捕されないのか
ここまで、闇金にかかわって逮捕されるケースや注意点について説明してきました。
「闇金は悪いことをしているのに、どうして逮捕されないの？」と不思議に思った方もいるかもしれません。
ここからは、闇金が摘発されずに活動を続ける理由について説明していきます。
理由① ネットで活動する業者が多く、実態をつかみづらいから
闇金は、ネットで活動することが多く、実店舗や事務所を持ちません。
ネットで活動する闇金は、メッセージなどの履歴を残さないという特徴があります。
証拠が残らない場合、警察は闇金業者を特定しにくく、捜査が進まないために業者を逮捕できないのです。
ネットで活動する闇金を利用してしまった場合、メッセージ相手の名前、電話番号などの情報をできるだけ多く残しておきましょう。メッセージの履歴をスクリーンショットしておくのも有効です。
理由② 闇金の量が多すぎて、警察の手が手が回らないから
平成15年にヤミ金融対策法が成立して以来、以前よりは闇金業者の捜査や摘発が進んできました。
しかし、インターネット、SNSには違法業者があふれかえっており、実際のところ警察の捜査は追い付いていません。
また、闇金業者は違法ではないが合法とも言えないグレーゾーンを狙って、営業形態をコロコロ変えるのも特徴的です。
警察とネット上の闇金業者はいたちごっこ状態であるために、警察の手が回らず、なかなか逮捕されないのです。
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参考ツイッター闇金の危険なポイント【実際の相談事例をご紹介】
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闇金が逮捕された事件
実際に、闇金が逮捕された事例をご紹介します。
「後払い現金化商法」とうたう闇金の男11人が逮捕された事件 - 茨城県警
インターネットの中古品買い取りで、業者が先に現金を振り込む「先払い買い取り」を装って、違法に貸金業を営んでいたとして、茨城県警が男１１人を逮捕した事件。
ネットで簡単に申し込め、すぐ現金を入手できる手軽さから県内外に１万人以上の利用者がいた実態が明らかになった。
奈良県の30代の会社員男性は昨夏、生活費がなくなり、後払いの商品取引を装い、顧客に現金を融通する「後払い現金化商法」をうたう業者と契約を結んだ。
ＦＸ取引（外国為替証拠金取引）の商品について、レビュー（感想）をネット上に投稿すると、宣伝費名目として約１万円を受け取り、その後に商品代として18,000円を後払いする流れだった。
ところが、最初の契約から約２か月後、業者は突然名前を変更。商品券の即日買い取りをうたう「先払い買い取り業者」に業態を変えた。
男性は既に借金返済のため、複数の業者と契約し、多額の返済を求められていたため、継続して契約を結ばざるを得なかった。
商品券の代金名目で29,000円を先払いしてもらったが、後日違約金を含めて47,000円を請求された。その後、自転車操業が続き、返済困難になって司法書士に相談した。
この男性は「ネットで手軽にできて少額だったのでヤミ金だと思っていなかった。自分のような人がこれ以上出てきてほしくない」と願った。
参考：読売新聞デジタル「『ヤミ金？』30分もせず口座に１万円、気がつけば月30万円返済…『先払い』装う違法資金」
会社員らヤミ金運営、埼玉初の手口で - 埼玉県警
無登録で貸金業を行ったとして、県警生活経済課と浦和署の合同捜査班は11日、貸金業法違反と出資法違反の疑いで、東京都板橋区成増1丁目、会社員の男（37）、同練馬区桜台4丁目、会社員の男（29）、同新宿区戸山1丁目、不動産仲介業の男（42）ら男4人を逮捕・再逮捕した。
逮捕・再逮捕容疑は、共謀し、2020年12月ごろ～昨年8月ごろまでの間、無許可で29回にわたり県内の男性ら5人に対し、情報商材を販売して商材の評価投稿に対する報酬を支払ったかのように仮装して現金計40万6千円を貸し付け、1日当たり0.3％を超える利息相当額計46万4千円を受領し、貸金業を営んだ疑い。
2020年8月、40代男性が県警に「給与ファクタリングに借り入れがあり、金利が高すぎて返済に困っている」と相談があり、県警が捜査していた。
37歳男がリーダー、29歳男、42歳男が借り入れの連絡や取り立てを行っていたとみられる。
男らが、給与ファクタリングと情報商材に関する貸し付けをしていた客は6795人。
売り上げは、およそ2年間で約1億3500万円に上るとみられる。給与ファクタリングと評価投稿を手口とするヤミ金業者の摘発は県内初だという。
参考：埼玉新聞「会社員らヤミ金運営、埼玉初の手口で 客6795人に貸し付け、2年間で1億3千万円超を売り上げる」
ひととき融資を行った50代の男逮捕 女性14人が被害か - 愛知県警
逮捕されたのは名古屋市北区に住む、人材派遣会社の役員・篠田有司容疑者(50)で、今年4月、無登録で貸金業を営み、女性3人に合わせて現金47万円を貸し付けた疑いが持たれています。
警察によりますと、篠田容疑者はSNS上に「気分屋」や「ひととき金融」という名前のアカウントを開設して客を募っていたということです。
参考：東海テレビ NEWS ONE「ヤミ金業者の男逮捕 女性14人が被害か」
闇金を利用してしまったときの対処法
では万が一闇金を利用してしまったらどう対処していけば良いのでしょうか？
具体的には３つの対処法が考えられます。
闇金を利用してしまった時の対処法
- 市役所などの市民相談窓口に相談する
- 法テラスに相談する
- 弁護士に相談する
それぞれ見ていきましょう。
対処法① 市役所などの市民相談窓口に相談する
1つ目は市役所などの市民相談窓口に相談する方法です。
確かに市民相談窓口の担当者は親身になって相談に乗ってくれるので、精神的なストレスを和らげるという意味では効果的です。
ただし担当者の方たちは実際に闇金とあなたの間に入って、互いの関係を断絶してくれることまでは期待できません。
根本的な解決を望むのであればあまりオススメはできません。
対処法② 法テラスに相談する
法テラスとは、法律トラブルを抱えた人が気軽に利用できる公的な相談サービスです。
無料で気軽に法律について情報を得ることができ、あなたに役立つ法制度や適切な窓口を紹介してもらえます。
ただし、相談電話を受けるオペレーターは法律家ではないため、相談しても弁護士や司法書士などの法律事務所を紹介されるだけです。
つまり、直接弁護士に相談するよりも解決までの時間がかかってしまいます。
また紹介される弁護士が、必ずしも闇金問題に強いとは限りません。
闇金問題においては、闇金解決のノウハウをもった弁護士に依頼することが非常に大切です。
これらの点から、必ずしも法テラスが最善の選択とは言い切れません。
対処法③ 闇金問題は実績が豊富な弁護士に相談しよう
では何がオススメなのか？
弁護士、それも闇金解決の実績が豊富な弁護士に相談する
これが一番オススメできる解決方法です。
法律の専門家である弁護士は闇金の法的な違法性を訴えることができるため、闇金にとって天敵のような存在なのです。
そのため弁護士が介入通知を送るだけで手を引くケースも珍しくありません。
弁護士が介入すれば取り立てや嫌がらせはストップして、闇金からの借金は完全に無くなります
ただし弁護士なら誰でもいいというわけではありません。
弁護士にも得意な分野・苦手な分野というものがあります。
ですので、相談前には
「その弁護士が闇金解決の実績は豊富なのか？」
「その弁護士が闇金との交渉経験は多いのか？」
といった点をしっかりと見極めましょう。
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参考シン・イストワール法律事務所が闇金トラブルに強いワケ！
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まとめ：闇金が摘発されたら債務者も逮捕される？【詳しく解説】
- 債務者が、闇金に口座買取や名義貸しをしている場合、債務者も一緒に逮捕される可能性が高い
- 闇金の利用だけなら、逮捕される心配はない
- 闇金を利用してしまったら「口座買取」「クレジット現金化」「携帯名義貸し」などの名義貸しに注意する
- 闇金トラブルで困ったら弁護士に相談するのがオススメ！
今回は闇金が摘発されるケースの例、闇金と一緒に逮捕されないようにするための対処法などについてご紹介しました。
改めて「闇金を利用しただけで逮捕されるケース」を確認しておきましょう。
逮捕されるケース
- 銀行を騙して口座開設をしている
- 携帯電話会社を騙して契約している
- クレジットカード会社を騙して契約している
これらの名義貸しをおこなっていない場合は、基本的には逮捕されるリスクは無いと考えて良いでしょう。
とはいえ一度でも闇金から借り入れをしてしまうと、半永久的に完済できない負の連鎖に巻き込まれてしまうでしょう。
また、万が一闇金を利用してしまった時は弁護士に相談することでスムーズに問題を解決することができます。
相談には相当お金が掛かるのではないのか、またきちんと相談に乗ってくれるのだろうかと気になっている人もいるかもしれません。
弁護士依頼にはもちろん費用は掛かりますが闇金に返済を続けるよりもずっと安い金額で済みます。
シン・イストワール法律事務所は、これまでに10,000件以上の闇金問題を解決してまいりました。
闇金問題のノウハウや経験が豊富なシン・イストワールへ、まずはお気軽にご相談ください。
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