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福岡に違法ファクタリングが多いって本当?【弁護士が徹底解説】

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  • 本記事の監修弁護士
弁護士 髙橋 芳彦 シン・イストワール法律事務所

監修者

弁護士 蒲谷 博昭

弁護士法人ユナイテッドローヤーズ シン・イストワール法律事務所代表弁護士。第二東京弁護士会所属。
注力分野:債務整理(自己破産・過払い金・闇金・ファクタリング)・養育費回収など

福岡には違法ファクタリング業者が多いらしい…
福岡でファクタリングがよくニュースになっているけど、危険なの?

こんな噂を耳にしたことはありませんか?

違法ファクタリング会社は日本中に存在しており、なかでも福岡に多いと言われることがあります。

本記事では、本当に福岡に違法ファクタリング業者が多いのか、さまざまな角度からシン・イストワール法律事務所の弁護士が徹底解説していきます。

記事を読みすすめると、私たちが注意すべき違法ファクタリングの手口や狙いが見えてきます。ファクタリング被害でお悩みの方は一緒に解決していきましょう。

今回のテーマ

  1. 福岡に違法ファクタリングが行多いって本当?
  2. 闇金の種類は増えている
  3. 新しい闇金の形態に注意
  4. まとめ:違法ファクタリングは福岡以外にもたくさんいる!
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1.福岡に違法ファクタリングが多いって本当?

①摘発件数・摘発人数では全国トップになったことも

ネットやニュースで「福岡には違法ファクタリングが多い」と聞くことがありますが、本当なのでしょうか?

まずは様々なアプローチで福岡の違法ファクタリング事情をご紹介します。

福岡では違法ファクタリングの摘発が頻繁にされている

実は福岡は違法ファクタリングをはじめとした闇金の摘発が頻繁におこなわれているのをご存じでしょうか?

ここでは福岡をはじめとした全国で実際にニュースになった事例をご紹介します。

2021年1月、警視庁は、給料ファクタリング大手「ZERUTA(ゼルタ)」(東京都新宿区)の社長男女7人を貸金業法違反(無登録営業)と出資法違反(超高金利)の容疑で逮捕した。

生活経済課によると、7人は昨年4月、都内の40代の男性ら男女12人に現金74万4607円を貸し付け、法定利息(年利20%)の約14~31倍の利息計18万7533円を受け取ったなどの疑い。

ホームページで「即日融資に代わる給与ファクタリング」「あなたの強い味方」と勧誘したという。

違法ファクタリング業者は、東京都だけでなく全国的に被害が広がっていることから、警視庁は警戒を強めている。

引用:朝日新聞デジタル「給料ファクタリング、全国2例目の摘発 容疑の7人逮捕」

2017年、大阪府警は債権を買い取って回収を代行するサービス「ファクタリング」を装った闇金業者を逮捕した。

被害者の中小企業経営者は、約320万円の売掛債権を業者に譲渡する一方で、同じ業者から20万円を借り入れた。

利息を含めて31万円を返済したが、債権は結局、業者の求めで会長側に戻ることになったという。

業者は債権の購入代金を支払っておらず、府警生活経済課は一連の取引について、債権を担保にした無登録での違法な貸し付け行為だったと判断。

同じグループのメンバーが複数の中小企業を相手に、同様の手口による貸し付けを繰り返したとして、2017年1月以降、14人を貸金業法違反などの疑いで逮捕した。

参考:日本経済新聞「ファクタリング、ヤミ金が装う 違法貸し付け、大阪などで摘発」

2020年12月、コロナ禍で経営が悪化した中小企業に高金利で金を貸したとして、警視庁は、ヤミ金グループの男8人を出資法違反(高金利)容疑で逮捕した。

容疑者らは、茨城、千葉、東京、福岡など1都9県の男女70人の経営者らに計1億3400万円を貸し、5700万円の違法な利息を受け取ったという。

勧誘には一般に出回っている企業の名簿を使った。

都内3カ所の事務所を拠点に、「ジェイポイント」「柳谷商事」「東海信販」「本牧商事」などの社名を名乗り、電話やファクス、ダイレクトメール、電子メールを使って融資を持ちかけた。

参考:朝日新聞「ヤミ金容疑で男8人逮捕を発表 貸し出し規模1億円超か」

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検索ヒット数から福岡には違法ファクタリングが多いと推測できる

ウェブ(Google)で「違法ファクタリング "都道府県名"」と検索した時の検索ヒット件数から各都道府県の闇金の量を推測してみましょう。

東京・・・1,690,000 件
大阪・・・1,570,000 件
福岡・・・1,490,000 件
京都・・・1,450,000 件


神奈川・・  438,000 件
愛知・・・  427,000 件


鹿児島・・ 310,000 件
高知・・・ 288,000 件
徳島・・・ 265,000 件

こちらの数値感は正確ではありませんが、違法ファクタリングの量を予測する判断材料としては有効でしょう。

データを見ると、やはり各都道府県の違法ファクタリングの多さはその人口と関係がありそうです。

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福岡の中で特に違法ファクタリングが多いと想定できるエリア

一般的に違法ファクタリングをはじめとした闇金は、人口が多いエリアに潜んでいると言われています。

今回は、人口データをもとに福岡の中でも特に違法ファクタリングが多いと想定できるエリアをご紹介します。

福岡のソフト闇金活動エリア

  • 福岡市志免町
  • 福岡市中央区
  • 福岡市博多区
  • 福岡市早良区
  • 福岡市西区
  • 福岡市城南区
  • 北九州市
  • 久留米市
  • 飯塚市
  • 春日市
  • 筑紫野市
  • 糸島市
  • 大牟田市
  • 宗像市
これらの地域の周辺に住んでいる、出勤している方は十分注意しましょう。

闇金の広告は電信柱や公衆電話、交流トイレやポケットティッシュなど至る所に存在します。甘い宣伝文句に乗ってしまいたくなる気持ちも分かりますが警戒心を忘れないすることが大切です。
>> 闇金の広告の特徴・見分け方や対処法

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参考ファクタリング被害を弁護士に相談するメリットや注意点をご紹介

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違法ファクタリングの数は正確に把握できない

そもそも違法ファクタリングは違法に営業しているため、貸金業者としての営業登録をしないまま、活動しています。
そのため正確な数を把握することは非常に難しく、多いとは言われているものの全国的にどのくらいの数がいるのかもわかっていません。

福岡の場合にも同様で、正確な数は把握しにくいため、その地域に違法ファクタリングが多いか明確には分からないのです。
大都会のために人口が多いことや、摘発件数が多いことなどから、その数自体は多いと予測することはできるでしょう。

しかし、違法ファクタリングは日本全国に広く存在しています。
これだけは間違いありません。

福岡に限らず、あらゆる地域に違法ファクタリングは存在すると考え、違法ファクタリングを利用しないよう注意しましょう。

参考悪質ファクタリング詐欺の手口を徹底解説【確認方法・対処法もご紹介】

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2.闇金の種類は増えている

②闇金の種類
闇金という言葉がよく使われますが、具体的にどんな業者を闇金と呼ぶのか、闇金の種類についても知っておきましょう。
実は闇金の種類は非常に多く、違法ファクタリング以外に代表的なものを絞っても多くの種類が存在します。

闇金の種類は非常に多い

ここに代表される手口で融資を行う業者は、そのすべてが闇金に該当します。

たとえば090金融は、携帯電話を利用して融資や取り立てを行うことから名付けられました。
身元が判明しにくいプリペイド式の携帯電話を利用し、多重債務者に対して融資の話を持ちかけるのが特徴です。
当然金利は非常に高く、返済に遅れが出れば厳しい取り立てや嫌がらせが待っています。

この他にも、無断で相手の銀行口座にお金を振り込んで、無理やり法外な利息とともに返済を迫る押し貸しや、新幹線の回数券などをやりとりすることでお金を得るチケット金融などが存在します。

福岡だけでなく他の都道府県も同じように、多くの数や種類の闇金が存在していると考えるのがやはり自然でしょう。

 

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3.新しい闇金の形態に注意

③SNSアプリを利用した闇金も

「闇金は種類が多い」とご紹介しましたが、その種類は現在も増えています。

近年は表立った取り立てや嫌がらせができない傾向が強まっているため、闇金の手口も変化しているのです。

SNS闇金が急増中!

近年ではスマホが人々に普及し、LINEなどに代表されるSNSアプリを利用する人の数も急激に増えています。
そこで登場してきたのが、SNS闇金と呼ばれる新たな手口です。

言葉の通り、彼らはSNSアプリやダイレクトメッセージを利用して融資を行うのが大きな特徴です。
利用する側としても普段使っているアプリで融資が可能という手軽さから、ついつい利用してしまう傾向があるようです。

しかし、実態は闇金で利息が非常に高い場合も多く、返済できない場合には厳しい取り立てもあります。
最近、実は闇金の数は減ってきているとも言われています。

一方で、表立った取り立てができなくなった代わりに表向きは激しい取り立てや嫌がらせをしないとするソフト闇金が増加傾向にあります。

ソフト闇金は「優しい個人がお金を貸してくれる」という見た目をしているのが特徴です。

こうした新たな手口が登場していることを考えると、これまでの闇金が姿や形を変えてまだまだ営業を続けていることが分かります。

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闇金の手口は日々進化している

以下のツイートをご覧ください。

ご覧のように闇金の手法は様々な形で拡大しています。

それは福岡においても同じです。

闇金に手を出すようなことがないよう、充分に注意しておかなければいけません。

一度闇金から融資を受けてしまうと、完済をするのは非常に困難です。
高い利息を要求されてしまい、返済ができなければ暴力的な言葉などで取り立てをしてきます。

このようなトラブルで経済的にも精神的にも追い詰められないようにするには、とにかく闇金は利用しないことです。

万が一、違法ファクタリングをはじめとする闇金を利用した場合には、専門家に依頼するなど早急に闇金とのトラブル解決に向けて動く必要があります。

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まとめ:違法ファクタリングは福岡以外にもたくさんいる!

  • 違法ファクタリングは隠れて営業をするため、正確な数を把握するのは難しい
  • 違法ファクタリングは見分けがつきにくい
  • 一度でも違法ファクタリングと関わると、簡単には逃げ出せない

ここまで、人口が多いほど違法ファクタリングが多い傾向があると分かりました。
闇金とのトラブルに発展する可能性も高くなっていますので、万が一闇金トラブルに巻き込まれてしまったら弁護士に相談するなどして解決を目指しましょう。

違法ファクタリングは、証拠が残る活動をしないので、警察に摘発されにくいです。
警察で手に負えない場合は弁護士に相談することをおすすめします。

法律の専門家である弁護士が、違法ファクタリングの違法性を正式に指摘することで、違法ファクタリングのトラブルを解決できるでしょう。

1人での解決は時間もかかるうえに、危険性も伴う場合があるため、弁護士の力を借りるのがよいでしょう。

シン・イストワール事務所は、これまでに数々の違法ファクタリングと戦ってきました
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福岡ってどんな場所?

福岡は九州のなかで最も人口が多い県。2020年の人口は約511万人で、全国の都道府県中9位を誇る。県庁所在地の福岡市は九州最大規模の都市で博多区、早良区といったエリアを抱える。また福岡市は、八幡西区や小倉北区などをかかる北九州市と共に政令指定都市に認定されている。こういった人口の多さから経済力も強く平成28年度(2016年)の県内総生産は約19兆円と、全国8位を誇っている。その中でも特に第三次産業、その中でも金融業は非常に発展しており九州・沖縄エリアの売上の大部分を占めている。これは福岡銀行や西日本シティ銀行といった大手地銀、福岡中央銀行や筑邦銀行といった信用金庫が九州エリアを網羅しているためである。Wikipediaより

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